年底防诈：猎头如何避开虚假招聘的金融陷阱？
SUNCAREER 三棵榕猎头
就在前几天，我们的账号收到了这样一条私信：招聘两个翻译岗位，要求简单，薪资丰厚。
在大数据时代，骗子是无所遁形，还没回复信息，下午就看到了相关的骗局推送和行业伙伴们警示帖子！原来这个招聘翻译的套路，一直是活跃在某红薯平台、针对猎头圈的惯犯骗局。
下文将具体展开对欺诈手法的分析，并列出几项基础的风险关注点，供大家参考。
SUNCAREER 三棵榕猎头
PART01◾风险事件手法与诈骗目的
揭示这起“招聘式金融诈骗”的一些手法
根据网上多地猎头伙伴反馈，不法分子冒充境外某主体，以招聘“英文翻译”岗位为由，主动联系，常使用类似“zhongbang（音）”的公司名，并在多个社交平台活跃。【特别提醒】不排除骗子会更换不同的公司名和职位继续行骗。
诈骗的手法：
伪装：伪造或使用已注销的境外主体资质（已有案例显示该主体已被查出是“）。对合同敷衍，但对高价费用异常爽快。
目的暴露：极度不关注职位本身，利用岗位要求简单、容易交付的错觉来引诱猎头。随后抛出“需帮忙用美元/港币兑换人民币”的请求。
被拒后追踪：被拒绝后，会要求猎头“介绍能操作外汇的人”，暴露其利用猎头人脉寻找洗钱渠道的嫌疑。
请各位立即对任何涉及“招聘”与“资金代转”交叉的客户保持最高级别警惕。诈骗者利用的不是我们的专业缺陷，而是我们对“低门槛、易交付”的错觉和对业绩的渴望。
深度反思：三大核心风险与潜在损失
猎头一旦卷入此类“招聘+换汇”骗局，将面临以下三大核心风险：
1、直接财产损失：团伙打款时通常使用银行本票（可撤回）等虚假款项，诱骗您将自己账户中真实、干净的人民币转给其指定账户。一旦您转账，对方就撤回款项，极大可能造成大额损失。
2、账户冻结与法律责任：一旦参与跨境换汇，您的账户和行为将涉嫌构成非法经营罪或为犯罪活动提供资金流通渠道。
直接后果：银行账户将被冻结，影响所有合法资金的往来。
存在的法律风险：参与跨境换汇活动，涉嫌构成非法经营罪，涉及金额巨大的，将面临刑事责任。账户也可能成为洗钱链条中的一环，面临法律制裁。
3、专业声誉毁灭：被利用和扩散：骗子会要求猎头介绍能操作外汇的人，暴露其利用猎头人脉寻找洗钱渠道。
声誉后果：一旦参与或推荐了此类交易，不仅个人声誉，所在公司的专业信用度受损。
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PART02◾关于Solo猎头的风险与心理博弈
据观察，Solo猎头（含注册的一人公司）因缺乏内建风控和资源，被骗几率确实更高。除了缺乏行政法务支持，以下更是他们被骗子锁定的原因：
对“非正式沟通”的路径依赖：过于依赖微信等非正式工具沟通，为诈骗者提供了不留文字证据的便利，且Solo猎头习惯于快速决策，省略流程。
对“高额急单”的期望放大：缺乏大公司风控支持，对每个潜在客户都投入更高的期望值，尤其在年底冲刺阶段，对“快单”的渴望容易蒙蔽判断力。
信息核查的资源匮乏：缺乏内部法务/行政支持，容易满足于表面的“截图”或“简单搜索”，无法进行深度反查。
心理盲区：相信自己的鉴别力：许多有经验的Solo猎头会相信自己能鉴别客户真伪，反而容易在高额报酬+低难度任务的诱惑下，放松对资金流向的警惕。
应对策略：这并非不信任，而是专业的风险管理要求。强制自己在合作初期，预留至少4-8小时进行客户资质核查，将时间视为风险投入。
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PART03◾怎么设立安全的防线？
1.客户核查的“三维鉴别”
第一步：基本信息核对（渠道与身份）拒绝只用微信聊商务，坚持索要官方企业邮箱，并核对对方的英文名、职位、电话是否与公司公开信息匹配。
第二步：查企业状态（境内/境外方法区分）——境外公司检索工具清单
【境内公司】利用天眼查/企查查，核实客户公司的“存续状态”。若显示“已注销、已解散”，立即终止。
【境外公司】：如何确认一家外国公司到底存不存在、是不是“皮包公司”？可以参考以下检索工具清单：
全球通用工具：OpenCorporates、LEIRegister。
国家/地区：英国CompaniesHouse、新加坡ACRABizFile+、香港公司注册处ICRIS。
美国：各州SecretaryofState网站（需分州查询）。
其他常用渠道>：当地律师/代理的官方渠道、LinkedIn交叉验证、GoogleMaps查看公司具体位置。
第三步：沟通细节漏洞捕捉（专业性压力测试）
语言习惯：观察对方的专业术语是否准确，能否讨论具体行业细节。
时差/作息：跨境客户在不合理的时间积极联系，需警惕。
2.合作的“法律红线”与收款底线(不可妥协)
【核心红线】坚决拒绝换汇！我们的业务是提供人才招聘与咨询。当客户提出换汇请求时，请坚定地拒绝：“很抱歉，公司合规要求严格限制不能处理任何资金代转业务。”
合同细节（专业合规底线）：
使用正式文件：任何境外合作，坚持使用国际惯例的正式英文NDA（保密协议），并要求客户方高级管理层或授权代表签署。
限定服务范围：合同中必须清晰、明确地限定服务交付物为“人才招聘与咨询”（例如入职候选人），并排除一切金融服务、资金代办或任何涉及货币兑换的条款。
收款底线（资金隔离）：
强制预付款原则：所有正式合作必须以预付款到账为启动条件。骗子通常不会愿意支付“干净的”启动资金，以此作为合作的首要防线。
坚持“对公对公”原则：要求预付款必须通过客户公司银行账户支付到本公司对公账户。任何要求使用私人账户交易的，都是红色警报。
资金确认的T+N原则：收款后必须等待资金确认到账。确认款项在账户中可自由支配，排除了“银行本票”等可撤销的风险，通常需要等待T+3至T+5个工作日（具体视银行和国家而定）。
3.风险隔离与信息共享
对抗催促：面对诈骗者的急切催促，保持定力。提醒自己：真正的合作，会尊重专业流程。
信息共享：建立风险信息群，一旦遇到可疑客户，立即在信任的社群中匿名分享，形成群体免疫。
团队支持（针对普通公司）：要有反诈案例和知识普及；如果预算骗局要求顾问将关键沟通记录截图备案。
SUNCAREER 三棵榕猎头
风险自知，方能行稳致远。猎头行业的核心是信任、判断和风险管理。我们必须在冲刺业绩的同时，保持清醒。您的专业，就是您最好的防线！
